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銀行業提醒小心觸法

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发表于 2009-3-17 13:36:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 shelly666 于 2009-3-17 23:56 编辑 ; q* @  c1 r8 K# Z# U! O+ f% z
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記者曹健紐約報導March 17, 2009 12:00 AM9 s5 \; b3 \0 a6 r- @, F9 d' I
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紐約華資銀行近期收到「聯邦財政部金融犯罪執法網絡」(FinCEN)發出的防範利用「構造交易」 (structuring)洗錢的警示通知,業者提醒華人勿刻意將存款或匯款等金融交易分批進行,以免引起調查,造成得不償失的後果。
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. @1 {6 H+ I! P" P& O國寶銀行董事長孫啟誠16日表示,FinCEN在通知中表示,最近銀行帳戶的「構造交易」情況有所增加,要求銀行業加強防範與舉報。孫啟誠說,九一一事件後,聯邦當局出於反恐需要加強了對洗錢的監管。. I: S. x3 d( E
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從事正當生意的僑胞有正當理由接受存提大額存款或大額匯款,不必為了避免填寫現金交易表格(CTR)而將現金分散提取,造成「構造交易」的嫌疑。只要金錢來源或用途合法,就無需任何擔心,應照實填表申報。   . @5 [& M( l8 X5 t% u# H8 ^
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所謂的「構造交易」,是指在金融交易中,當事人將大額款項分成多筆,每筆的金額低於一萬元,從而不必填寫CTR表及提供個人資料。然而,若金融監管當局察覺有人涉嫌「構造交易」,將進行「洗錢」調查,當事人不僅會遭到罰款,也可能會有刑事責任。
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根據聯邦法規,凡單日的現金金融交易超過一萬元,銀行或匯款公司需要求客戶填寫CTR表、提供個人身分資料,呈報給監管當局,以確定沒有涉及洗錢等金融犯罪。   4 G! j6 ^8 J# S1 }2 C

0 ^: ^; M' a. j4 A6 A7 n, z: ]「構造交易」屬刑事犯罪,違法者可處五年以下監禁和(或)25萬元罰款。在12個月內涉嫌「構造交易」的金額超過十萬元,刑期和罰款金額可加倍。   : R' U& q2 q8 c, B9 W0 Y& v; N
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中國銀行紐約華埠分行負責人李根寶昨日表示,聯邦防範「構造交易」,就是防止有人將款項分散交易後又集中到目的地,達到將金錢合法化的「洗錢」目的。有些華人因不了解此舉違法而分散存款或匯款,其實只要理由充分,沒有必要將款項分散。  紐約不少華資銀行和匯款公司,張貼有FinCEN發出的警示海報,提醒華人守法。不過一些沒有合法身分的新移民,仍然將匯款分批匯出,以便不填寫CTR表。
发表于 2009-3-17 21:27:10 | 显示全部楼层
还好我没什么钱
发表于 2009-3-17 21:50:27 | 显示全部楼层
昨天国宝银行孙总还特意向各个媒体和关系企业转发了这个通知。
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